Unsere AML und Verifikationsrichtlinien

Vertrauen beginnt mit Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und warum diese Schritte Ihre Sicherheit erhöhen.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Betreiberin der Plattform ist die NovaForge Ltd, die Lunubet Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority (MGA) führt. Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung aktiv vorzubeugen. Gegründet 2023, setzen wir seit dem ersten Betriebstag ein Compliance-Programm um, das den Vorgaben des maltesischen Geldwäschereigesetzes entspricht.

Konkret bedeutet das für uns: Jedes Konto wird einer Risikobewertung unterzogen, alle Mitarbeitenden im Zahlungsbereich werden regelmässig geschult, und ein benannter Geldwäschereibeauftragter (MLRO) überwacht die Einhaltung aller internen Regeln. Verdachtsmeldungen leiten wir gemäss den gesetzlichen Pflichten an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta weiter.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Prüfzeitpunkte

Nicht erst bei Problemen, sondern zu festgelegten Momenten greifen unsere Prüfungen. Eine erste Kontrolle Ihrer Angaben erfolgt bereits bei der Registrierung, die vollständige Verifikation spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich führen wir erweiterte Prüfungen durch, wenn bestimmte Ein- und Auszahlungsschwellen überschritten werden oder ungewöhnliche Aktivitätsmuster auftreten.

Diese Dokumente akzeptieren wir

• Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis wie Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 90 Tage
• Nachweis des Zahlungsmittels, etwa Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos

So läuft die Verifikation ab

Von der Registrierung bis zur bestätigten Verifikation dauert es in der Regel weniger als 72 Stunden. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie Ihr Konto und vervollständigen Sie alle persönlichen Angaben.
• Laden Sie Ihr Ausweisdokument im Bereich Verifikation Ihres Kontos hoch.
• Reichen Sie einen aktuellen Adressnachweis ein.
• Fügen Sie den Nachweis Ihres Zahlungsmittels hinzu.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und bestätigt Ihnen das Ergebnis per E-Mail.

Schutz Ihrer Dokumente

Verschlüsselt gespeichert und nur einem begrenzten Kreis autorisierter Mitarbeitender zugänglich sind Ihre Unterlagen bei uns. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche oder behördliche Pflicht der MGA verlangt dies. Werden Dokumente abgelehnt, nennen wir Ihnen den konkreten Grund und die Möglichkeit zur Korrektur.

Wenn wir die Geldquelle prüfen

Bei Einzahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen, oder bei hohen kumulierten Einzahlungsbeträgen können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetzte Mittel aus legaler Herkunft stammen.

Als geeignete Belege akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder Kapitalerträgen, Erbschaftsdokumente oder Kaufverträge. Alle eingereichten Unterlagen behandeln wir vertraulich und nach denselben Datenschutzstandards wie Ihre Verifikationsdokumente.

Wie wir Transaktionen überwachen

Gleicher Weg hin und zurück

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, soweit technisch möglich. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über Umwege durch unser System geschleust wird. Verwenden Sie mehrere Zahlungsmittel, fordern wir für jedes davon einen Eigentumsnachweis an.

Laufende Kontrolle

Automatisierte Systeme und manuelle Stichproben setzen wir gemeinsam ein, um ungewöhnliche Muster zu erkennen. Dazu gehören rasche Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten, viele kleine Transaktionen knapp unter Schwellenwerten oder plötzliche Wechsel des Spielverhaltens. Bei auffälligen Konstellationen melden wir uns bei Ihnen, bevor wir Einschränkungen vornehmen.

Was bei fehlender Verifikation passiert

Verweigern Sie die Verifikation oder reichen keine gültigen Dokumente ein, bleiben Auszahlungen gesperrt. Einzahlungen akzeptieren wir je nach Situation weiter, ausgezahltes Guthaben geben wir erst frei, wenn Ihre Identität feststeht. Im Zweifelsfall setzen wir das Konto vorübergehend auf den Status der eingeschränkten Nutzung.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei, Identitätsbetrug oder Verwendung dritter Zahlungsmittel sind wir verpflichtet, das Konto ganz einzufrieren, ausstehende Auszahlungen zu stoppen und Meldung an die zuständigen Behörden zu erstatten. Eine spätere Aufhebung der Massnahmen ist möglich, sobald die Verdachtsmomente ausgeräumt sind. Guthaben aus verifizierten legalen Mitteln wird Ihnen in diesem Fall vollständig ausgezahlt.

Wie lange wir Dokumente speichern

Mindstens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos bewahren wir Verifikationsunterlagen und Transaktionsdaten auf. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten der MGA und der maltesischen Geldwäschereigesetzgebung. Nach Ablauf der Frist löschen wir personenbezogene Daten unwiderruflich, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Fragen zur Verifikation beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Basisdaten. Die vollständige Verifikation mit Dokumenten ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung nötig. Sie können die Schritte aber jederzeit vorher abschliessen, was Auszahlungen später beschleunigt.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 72 Stunden. Bei hohem Aufkommen oder unvollständigen Unterlagen kann es etwas länger dauern. Sie erhalten in jedem Fall eine Bestätigung per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Warum werde ich nach meiner Geldquelle gefragt?

Bei Einzahlungen, die deutlich über Ihrem gewohnten Muster liegen, sind wir gesetzlich verpflichtet, die legale Herkunft der Mittel zu prüfen. Lohnabrechnungen, Steuerbescheide oder Erbschaftsnachweise genügen in der Regel.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifikation bleiben alle Auszahlungen gesperrt. Ihr Guthaben bleibt dabei erhalten, ein Zugriff darauf ist erst nach erfolgreicher Prüfung möglich.